ФЗ № 115 О противодействии легализации / отмыва доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма - в него входит- финансирование терроризма, противодействие отмыванию доходов и финансирование распространения оружия массового поражения.
Cтепень риска клиента - риск совершаемых операций клиентом в вышеуказанных целях, устанавливается абсолютно для всех клиентов в любом банке и организациях по переводу денежных средств.
Все операции отслеживаются в режиме реального времени круглыми сутками - большая часть возложена на алгоритмы, меньшая часть находится под управлением человека.
У всех граждан есть выставленный процент риска.
Основные критерии фирм с повышенным уровнем риска :
Компания вписывается в параметры малого бизнеса - годовая выручка без учета НДС не превышает 800 млн рублей.
Фирма зарегистрирована после 1 января 2016 года, счёт в банке открыт после 1 января 2017 года.
Компания ведет деятельность по 133 кодам ОКВЭД.
Сейчас в России существует более 1 600 кодов экономической деятельности.
Компания дала распоряжение о списании 1 млн рублей в течение дня по таким основаниям: автомобили, табак, продовольственные товары, лекарства, запчасти.
Если сам клиент и его операции попадают в зону риска - банк будет обязан на день приостановить операцию.
За это время кредитная организация должна выяснить, можно ли квалифицировать действия клиента как транзит и обналичивание.
Выручка в 1 миллион рублей в день может быть у среднего магазина - по пятницам, по субботам, в предпраздничный сезон.
У интернет-магазинов, которые занимаются оптовой торговлей и закупают товары на маленькой марже - каждый день такие обороты.
Список оснований для подозрений довольно широкий - по сути, весь мелкий ретейл находится под ударом.
Под проверки могут попасть и добросовестные компании - добросовестные клиенты максимум почувствуют чуть более длительный срок проведения платежей и некоторое увеличение запросов от банка.
Чтобы не стать жертвой антиотмывочного закона фирма должна иметь - прозрачность.
Банки это понимают так...приоритет должен отдаваться безналичным расчётам.
Стабильные обороты помогут предпринимателю укрепить доверие банка к себе - важно контролировать налоговую нагрузку к дебетовому обороту по счёту, стараться работать только с надёжными контрагентами.
Заручиться доверием банка лучше с самого начала - после открытия счета проинформируйте банк о своих бизнес-процессах и роде деятельности, представьте ключевые контракты и соглашения с контрагентами.
Кредитные организации также оценивают, насколько аккуратно компания рассчитывается с государством и своими сотрудниками. Если компания платит налоги и заработную плату с основного счёта - банк сам видит картину бизнеса и вероятность блокировки такого клиента невелика.
Если компания обслуживается в нескольких банках - картину для каждого из них придётся создавать самостоятельно.
Обмен информацией о клиентах между кредитными организациями пока не настолько совершенен.
Если несколько счетов в разных банках - картинка внутри одного банка может отличаться от другой в зависимости от характера платежей в каждом банке.
Поэтому, при возникновении вопросов у банка - сведения об уплате налогов в другом банке могут быть очень кстати.
Ещё один важный фактор - выбор правильного направления деятельности.
Предприниматели должны работать по кодам ОКВЭД, выбранным при регистрации компании, а при изменении направления бизнеса не забывать изменять коды ОКВЭД и сообщать об этом в банк.
Корректное заполнение документов тоже никто не отменял.
Назначение любого платежа должно подкрепляться бумагами и комментариями.
Написать за товар - мало, укажите, за какой, на основании какого договора и размер НДС - даже если его нет или он равен нулю.
По анализу операций клиента за определенный промежуток времени.
Регулярное проведения однотипных операций, в отношении которых возникают подозрения.
Совершение операции клиентом, в отношении которого уполномоченный орган направил запрос по ФЗ 115.
Неохотное раскрытие информации либо неосведомлённость об операции / бизнесе.
Операции проводимые клиентом с высоким % риска.
Регулярные операции, после которых происходит передача другим лицам с последующим обналичиванием.
Перечисление крупных сумм на физические лица с последующим снятием через пластиковые карты.
Неоднократное совершение операции за рубеж.
Соотношение объёма получаемых наличных денежных средств к обороту по счету за определённый период, где соотношение 20-30% и выше.
Множество операций поступающие менее 600 тыс.руб на счет.
Снятие наличных происходит до 5 дней с момента их перечисления.
Снятие наличных до 600 тыс.руб равной либо незначительно меньше.
Снятие наличных происходит в конце рабочего дня.
Иные объстоятельства, дающие понять, что операция совершается в целях отмывания доходов, финансирования терроризма и фрому.
Банки контролируют любые операции независимо от суммы, если хотя бы одна из сторон сделки - не важно юрики или физики , числятся в базах данных экстремистов, финансирования терроризма...списки юр.лиц и физ.лиц в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму или причастности к распространению оружия массового поражения.
В наше время достаточно просто перевести Навальному и списки экстримистов пополнятся.
Необычные операции, где на счёт клиента поступает крупная сумма денежных средств или неоднократно поступают денежные средства по исполнительным листам.
Подозрительные операции, субъективная оценка сотрудника банка или организации денежного посредничества, где есть подозрения о том, что операция осуществляется в не законных целях.
Снятие наличной формы с юр.лица, когда это не обусловлено хоз.деятельностью.
Покупка и продажа наличной иностранной валюты физическим лицом или эквивалентный актив - приобритение / продажа криптовалюты..
Операции совершаемые лицом, имеющим регистрацию в государстве не участвующего в международном сотрудничестве в сфере противодействия отмывания и легализации доходов полученных преступным путем.
Любые операции превышающие 600 тыс.руб либо эквивалетны этой сумме.
Поступление денежных средств изза границы.
Под подозрительные операций попадают
Уклонения от процедур обязательного контроля - операции совершаемые с целью исключения из под контроля путём деления на множество сумм, либо её дробление в валюте.
Операции обналичивания - перевод денежных средств из безналичной формы в наличную.
Вывод капитала за рубеж.
Транзит - поступление денежных средств на счёт клиента от большого количества других лиц, с последующим списанием.
Оценка фиктивной деятельности организации осуществляющую отмывание доходов, финансирование терроризма складывается по совокупности признаков
Незначительный уставной капитал
Единственный участник/учредитель
Нахождение юридического адреса а местах массовой регистрации
Зачисление денежных средств от большого количества других лиц с последующим обналичиванием
Отсутствие выплат заработной платы, налогов, хозяйственных платежей
Отсутствие собственных основных средств
Осуществление операций по доверенности
Отсутствие информации в средствах массовой информации об организации при больших больших оборотах по счетам
Исполнение одним лицом обязанностей руководителя в нескольких организациях
Отсутствие в штате должности главного бухгалтера или бухгалтерского отдела и работников
Остатки на счетах малы по сравнению оборотами по счетам.
Рассматриваются на блокировку все обороты в классическом варианте от пол ляма либо дробленнными частями на один счет, и любые операции, если есть информация по нарушению ФЗ 115 или присутствие в нежелательных списках, включаются и однотипные транзакции.
Оператор субъективно может заблокировать любой счёт в целях защиты и исполнения ФЗ 115, основываясь не только на списки, но и на косвенные данные.
Никто не должен ничего объяснять при блокировке - железное правило, а вот им придётся доказывать и объяснять чистоту - деньги, попадая в организации расчёта, уже не твои и становятся твоими только при обналичивании.
Если отказали в проведении операции по ФЗ №115 и Вы не обосновали операцию - данные отправляют в ЦБ РФ с попаданием в список негативных лиц, в последующем этот список отправляется всем расчетным организациям, и тебе просто откажет вся система. Данные так же будут переданы силовым структурам.
После блокировки вся информация направляется в Росфинмониторинг - потребуют сведения разъясняющие экономический смысл операции, после будет сделан анализ и принято решение о экономической обоснованности операции.
Если же блокировки избежать не удалось - настройтесь на конструктив.
Банк может запросить документы, которые напрямую не касаются подозрительной трансакции - часто сведения или документы предоставляются не полностью, зачастую в плохом качестве, к договорам не прикладываются первичные документы, ответы направляются без сопроводительных писем и пояснений.
Отказ в проведении операции и дальнейшем обслуживании - фактически чёрная метка для компании.
Информация об таких событии уходит не только в Росфинмониторинг но и в другие банки - последние тоже могут отказаться работать с не благонадёжной фирмой.
Решить проблему можно двумя способами - обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ или подать иск в суд.
Механизм реабилитации отказников работает - можно исключить себя из чёрного списка, но всё таки лучше туда не попадать.
Если проводилась мутная операция и через дропа - пиши пропало.
Давайте начнём с того, что теневой сектор экономики - это все деньги вне законодательного сегмента. Это и наркотики, и оружие, и общаки. Это и взятки, и чёрная зарплата, левый ндс, поддельные документы. Но есть одно "но". Правильно статистику не подсчитать - все деньги проходят этап "отмыва", а многие вообще работают настолько четко, что попадают в законный сектор пользуясь дырками в законе или разными ухищрениями не обманывая систему напрямую.
В итоге мы имеем вот что - теневая экономика в РФ размером примерно с половину белого сектора, но это только та сторона, которая в глухой черноте. В белом секторе ещё есть неизвестная доля теневых денег которые умело запрятаны под белые.
Теперь давайте перейдём к условному разделению в этом секторе.
Теневой сектор - огромен, и список занятостей - велик. Суетологи, темщики, Аристарх Абрамыч прямиком из 90-х, генерал-майор Владимир Белугин, фиса Катя Птичка - все они родом из серого сектора. Эти персонажи - набор стереотипов и жизненных ситуаций скомпонованные в одного выдуманного персонажа.
Начнем с самого простого, назовём это - чёрной зоной. Это преступления не связанные напрямую с экономическими статьями и экономической деятельностью. Сюда входят разного рода грабежи, убийства, заказуха, воровство и кражи, наркотики, оружие, терроризм и прочее прямое нарушение закона. Бандитизм в худшем его виде. Но почему это здесь? На все нужны деньги. Все стоит денег и на все действия люди идут в первую очередь из-за денег.
Мы не рассматриваем здесь примеры когда люди уезжают по статье "Убийство" за самооборону. В этой зоне крутятся большие деньги, это настоящий криминал, который подразумевает шанс 99.99999% уехать в места лишения свободы. Не сегодня - так завтра. Как говорится от сумы да от тюрьмы...
Тут же рядом располагаются преступники экономической зоны. И нет, это не обнальщики. Это товарищи которых ждёт 159 да 174 УК РФ.
Мошенничество, Отмывание. Разгул полноценный - мошенники занимаются кардингом, скамом разного уровня(телефонные звонки, подменные ссылки на авито, Бла бла каре, и где это возможно), подставными ДТП, прыгают под машины якобы их сбили(кто помельче).
Сюда в принципе подходят и всякие инфоцыгане типа Шаббудинова, Портнягина и остальных, но они делают это "красиво" - не выкруживают деньги напрямую обманывая, а продают товар который вроде как соответсвует описанию. В информационном секторе пока все сложно, регуляторы до сих пор не совсем понимают, что им делать и как регулировать, ну или не хотят по понятным причинам.
Отмывание тоже уже давно имеет разные формы. Времена с прачечными где нет клиентов но рисуют чеки и оборот будто их очень много, таким образом заводя деньги в кассу и получая на выходе белый кэш с которого уплачены все налоги - прошли, и уже давно. Сейчас все намного сложнее - загнать нал с несуществующего физа нельзя, за всем следят, отчетность полная. Приходится думать головой. Биткоин, любая другая крипта. Завод денег на фирму с последующим обналичиванием. Да и вообще просто нал - его не проконтролируешь.
Дальше идут более интересные личности о которых и пойдёт цикл наших статей. Запомните - вся информация которую мы подаем полностью выдумана, отношения к теневому сектору экономики никто из администрации не имеет, основано все на личных фантазиях и фантазиях людей.
А кто же ещё занимает львиную долю этого самого "теневого" сектора экономики? Обнал. От мала до велика. Обнал обналу рознь и то, что на первый взгляд выглядит одинаково - на деле совсем разные вещи. Начнём с самого скучного - мелочь, которая занимается непонятно чем. Там все просто(мы же пишем вводную часть, все кратко) - работают тихо, по малу, чаще всего не долго.
Уверенный середняк работает достаточно активно, обычно это долгоиграющие конторы, которые работают не первый и даже не второй год, работают уверенно и закапывать неправедные деньги в активы на торопятся.
Крупняк это зачастую конторы которые работают уже 10+ годков. Деньги давно зарыты и выведены зарубеж, суета заключается в "решении вопросов". У таких есть свои офисы, настоящие, а не квартирки с двумя компами и одной опойной рожей которая ничего не понимает. У таких есть связи, возможности, они стараются оберегать свой персонал.
Мы не будем углубляться с вами в криминальную иерархию, историю "воров в законе", "блатных" и т.п. Потому что информации об этом много, свидетели не самого появления, но расцвета ещё живы, а людей знающих истории из первых уст вообще очень и очень много. Мы поговорим о другом.
Криминальный мир сам по себе очень запутанный. На первый взгляд нам кажется, что это только пресловутые "братки из 90-х" и сидельцы с куполами на спине. Но это далеко не так. Красные, чёрные, мужики и блатные, петухи и шерсть - все не так однозначно. Хотя мы все же здесь о деньгах…
Криминал в России окружает нас с вами уже очень давно, ещё с Советской власти. Жаргон стал проникать в обывательскую речь с выходящими из ГУЛАГа заключёнными, становился частью литературного языка, и вместе с ним, на всех уровнях власти, социума и быта, в жизнь пришла жизнь с "той стороны" забора.
Ругательство "сука" ведь всем знакомо? Неужели самка собаки это должно быть ругательное слово? Совсем нет. "Сука" на жаргоне это человек который сдаёт кого-то сотрудникам силовых ведомств, да и не только им. Зачастую это работающие на них гражданские лица, как в тюрьме так и на воле.
Кипиш знакомое слово? Все же помнят как в какой-то ситуации хоть раз в жизни, особенно в детстве кого-то отправляли "постой на кипише". Это тоже криминальный жаргон. А "шмон"? Обыск по-русски. Это слово пришло из идиша, "шмоне" - восемь. Именно в это время евреев обыскивали в Имперских тюрьмах, так и закрепилось.
Привычки в еде, постоянное прятание ценностей по "нычкам", генетический страх и нелюбовь к сотрудникам государственных структур - это наша память доставшаяся с тех времён.
В общем то, что тут рассказывать. Самый известный старый приём заработка денег - рэкет. Это когда к тебе приходят люди и говорят: если не будешь платить, то мы все уничтожим(или ещё хуже), а если будешь - ничего не сделаем, ещё и будем прогонять других таких же наглецов. Думаете он изжил себя? Совершенно нет. Поменялся формат.
Теперь вместо боевиков в кожанках приезжает СОБР во главе со следователем из СК тонко намекая.
Сами бандиты пропали, растворились? Да нет, вот же они. Воры в законе есть чуть ли не в каждом регионе, бандитизм приобрёл "интеллигентный" вид. Вопросы решают "наверху", пехота редко занимается силовой поддержкой, а выступают в роли исполнителей более ухищренного.
Во многом система децентрализованна. Часто все сходится именно в "общаках". Преступник по понятиям обязан отстегивать в общак деньги с каждого дела, пока он на свободе и имеет такую возможность, потому что от тюрьмы да от сумы.
В жизни каждый может столкнуться с людьми совершающими преступления, но не относящимися к криминальному миру. Если кого-то бьют, обкрадывают, кому-то обнесли квартиру/дом, продали наркотики - это могут быть обычные местные(и не очень) граждане(не всегда страны проживания) которые банально не придумали ничего лучше чем совершить преступление.
Я напомню ещё раз - преступная жизнь в классическом бандитизме это 99,9999% срок, когда-нибудь, но он будет.
Например - все закладчики сдаются барыгами сотрудникам силовых ведомств. Почему так? Договоренности. Они сдают закладчиков от мала до велика, склады, иногда перевозчиков, делая таким образом план легавым, а сами остаются на свободе и спокойно работают.
Мелкая шушера исполнителей тоже смело заезжает на барак по своим статьям, и зачастую не по принципу "сдала верхушка", а по принципу "слишком тупой, чтобы не попасться".
А все это держится на бабках. Как и везде. Закладчикам обещают огромную зарплату и минимум занятости. Другие готовы пробить голову на заказ за всего лишь пару тысяч рублей. Кто посерьёзнее выступают посредниками и имеют целый вагон желающих выступить исполнителем в какой-то делюге, а сами забирают себе часть, зачастую не называя цену заказчика этой самой пехоте.
Существуют так же разного рода "решалы". Они могут решить как с криминалом, так и с ментами. Как их найти - на каждом районе можно отыскать человека который свои знакомства и связи не использует чтобы делать бизнес, он сами знакомства и связи делает своим бизнесом. Дело сестёр Хачатурян это, кстати, подтверждает. Если углубиться, то станет быстро ясно чем их Отец занимался и кем он был в этой жизни.
Данный вид людей уже имеет прямое отношение к реальным криминальным структурам и либо состоят в какой-то, либо имеют предпочтения.
Дальше уже идут сами ОПГ. Это группировки с четкой иерархией, чаще всего они "шагают" от кого-то, то-есть действуют по указу или с одобрения какого-то авторитета. У них есть своя бухгалтерия, главарь(иногда их несколько), высший состав(еще их называют офицерами, но не у нас, наш менталитет ненавидит любое слово связанное с погонами), низжие управленцы которые занимаются действиями отдельно взятых команд внутри ОПГ. Операционную деятельность в основном ведут высшие круги, они уже на своё усмотрение спускают приказы по лестнице вниз и команды уже выполняют их.
Главная сложность в том, что когда ОПГ дошла до определенного уровня, высшая часть иерархии отдаляется из-за денег, власти и успехов, от реальности настолько сильно, что приказы уже становятся предметом споров и конфликтов внутри группировки. Заканчивается по разному.
Из прошлого мы знаем кучу примеров - расколы, гражданские войны в бригадах, заказные убийства собственного начальства, уничтожение непокорных, смерть самой группировки и множества ее членов.
Следом, уже сильно глубже в криминальных мир уходит то, что и называется этим самым "криминальным миром".
Мы разберём иерархию, кто есть кто, зачем, куда, почему, как. Что такое тюрьма, что такое лагерь. Поселок и строгий режим, красные и чёрные, статьи и отношение к ним. Развеем кучу мифов.
Здесь вкратце. Существует "криминальный мир". Вы слышали про него: авторитеты, блатные, стремящиеся, воры.
Ссученые, козлы, опущенные, шерсть.
И мужики - масть которую носят все те, кто косяков не имеет, но в блатные не метит.
Второй список это сотрудничающие с администрациями колоний или с силовиками на воле. Зачем? Да как обычно - деньги. На воле эти люди получают оклад, не всегда даже маленький, зависит от уровня опасности. Только напомню этим товарищам - легавые закроют вас в любой момент. Начав помогать им сливая кого-то, или обманывая других под их "крышей" в итоге вы уедете, а ваше место займёт другой проходимец с улицы. Внутри колоний люди сотрудничают либо чисто из-за денег и комфорта, обеспечивая себе поблажки и более благосклонное отношение администрации, либо из-за неспособности смирится со своей мастью(попали за то что решили протереть со стола тряпкой в опущенные - человек вроде норм, а по понятиям ему к петухам). Тут либо желание комфорта либо даже обида и какая-то месть.
Люди из первого списка это уже масти солидные. Стремящиеся на деле в основном просто исполнители разной суеты для авторитетов. Блатные, авторитеты - основной костяк. Они и смотрящие(по хате/бараку/лагерю), они и связные между ворами, в общем как-раз такой офицерский состав разных уровней. Воры находятся наверху, но это не значит что их слушают все.
В понятиях вора должны слушаться все вокруг, но на деле мы видим конфликты и между ними которые вырастают в ситуации неподчинения разных представителей криминального мира другому вору. Зависит кто от кого шагает, кто кого кем обьявил и так далее.
Теперь пойдёт речь про мошенничество, отмывание и иже с ними. Здесь мы кратко и очень поверхностно познакомимся с кардерами, скамом разных видов, отмывайками и прочей экономической преступностью.
Начнём с самого известного, но не самого распространённого - кардинг.
Это мошенничество, кража, да куча всего сразу. Суть в чём - у вас есть данные банковской карты другого человека и вы можете воспользоваться его деньгами. Это если кратко.
По порядку - откуда данные? Да отовсюду. Кто-то ставит скиммеры на банкоматы(накладки на пинпад и картоприемник) и считывает инфу, кто-то покупает на форумах. В ходу заграничные карты стран Европы и Америки. Почему? Из России кардеров редко сдают тамошним властям и депортируют. Способов достать данные много, это лишь парочка.
Но что с ними делать? Первое что чаще всего делают - заказывают вещи, технику, оплачивают себе жизнь в общем с чужих карт. Чаще всего заказы принимают на дропа(это левый человек) и потом перепродают по дешевке. Помните парня в инсте с чёрной аватаркой который закидывал технику шмотки и прочее за 25-50% от стоимости? Его ещё всякие сомнительные блогеры типа Билла рекламировали. Вот это кардинг.
Помните блэк такси? Есть информация от соседей сверху, что это проект кардеров.
Что ещё - пластик из начала. Здесь пара подробностей.
Мало кто знает, но вся информация о вас, счете, пинкоде и вообще всем находится не в чипе, а на магнитной полосе на тыльной стороне карты. Причём не на всей, а на ближайшем к чипу отрезку. Чип банкоматы не проверяют. Нахуй он нужен? Спроси "Сбер" который только так меняет фальшивки на реальные деньги, а потом бегает в панике что их обманули на очередные пол миллиона.
В общем данные банально записывают на пустой пластик, пишут пинкод и поехали - банкомат=наличка. Но так делают редко - это палево. В чем проблема? Никто не хочет делится.
В общем путей много, суть одна - воспользоваться чужими деньгами.
Как уже воспользуются - не суть. Многие ищут оправдание себе в том, что на западе распространена страховка до определенной суммы, и поэтому по сути сами люди деньги от этих операций не теряют. Теряют банки, а банки, как известно - зло, жидомассоны, мировое правительство, заговор, вакци… ну вы поняли. В голове параша и вот такие маня-оправдания.
Следом шагают граждане коих ждёт 159 УК РФ "Мощенничество". Скам чистой воды.
Телефонные мошенники? Скам в оригинале. Механизм всем известен, Неглинная в этом году(да и в прошлом) неожиданно забила тревогу, хотя темка очень древняя, и начали на каждом шагу и в каждом банке всем усиленно рассказывать о данном виде мошенничества.
Раньше были звонки и смс мол "Мам я сбил человека, чтобы меня не посадили просят писят тыщ рублей(50000₽) я тебе сейчас сброшу номер карты сотрудника/друга/девушки/собаки/etc. переведи туда деньги". Теперь имитация колл-центра.
Ещё есть авито-доставка. Суть какая - при авито-доставке сумма удерживается на карте(ее как-бы списывают) до поступления товара. Как только товар пришёл и клиент подтвердил получение - деньги автоматически уходят продавцу. Либо не уходят. Это прекрасный пример как мошенники используют для обмана людей то, что придумали против них самих.
Левая ссылка которая отличается минимально от оригинала, та же форма, вуаля - бабки улетели, только не временно, а навсегда. В карман мошенников. А некоторых разводят повторно - пишут сразу что слушай там деньги списало у тебя нужно чтобы столько же на карте было и пробить отмену рАдной.
Присылают ссылку по форме отмена платежа, снова вбив, снова списание. Спасибо за сотрудничество.
Что ещё, темка с залогами, заливами, "обнал через интернет", "нужно кто примет чернуху за 70% от суммы" и прочая хуета.
Вы реально готовы за пару тысяч(даже десятков) принять на свою карту неизвестные бабки? Че ж вы обнальщикам которых видите лично карты не делаете тогда? Там хоть есть кого сдавать если вас бросят перед лицом тюрьмы.
В общем это тоже скам, строится на том, что вы скидываете залог и идёте нахуй. В разных версиях, зависит от твердолобости мамонта можно крутить и не один и не два раза.
Тут же совсем рядом разместились люди, чьи действия подпадают под ст. 174 УК РФ "Отмывание". Для них же был создан 115-ФЗ "О противодействии легализации(отмыванию) денежных средств полученных преступным путём и финансированию терроризма".
Сразу оговорюсь - блок по 115-ФЗ в нынешнее время скорее мем, чем реальная причастность к таким делам. Из-за отсутствия адекватной регуляторной политики которая сошлась с отсутствием адекватной судебной практики данный ФЗ банки используют как инструмент для блокировки неугодных. Пока на Неглинной думают как бороться с обналом, банки не думают и жмут на кнопку по всем подряд, а потом съезжают на РосФинМониторинг, мол разбирайтесь с ними.
Чтобы было ещё лучше понимание насколько это мерзко - РосФинМониторинг это бывшее подразделение СВР. Наши Джеймс Бонды короче.
Сами по себе отмывашки работают по куче схем, тут тебе и биток, и векселя, и исполнительные документы - тут есть все. Но в итоге, почти при всех схематозах, деньги выливаются на физа(дропа) и снимаются по пластику(дебетовые карты) в банкоматах. Иногда даже в кассах под заказ.
Время аськи и принималова с последующим снятием на QIWI уже прошли, маршрут теперь примерно такой - барыга(наркотиками/людьми/оружием/прочих незаконных тем) получает деньги(чаще всего биток). Идёт с умным видом на площадку, заливает деньги на их биткоин кошелёк и дальше начинаются танцы с бубном(потому что мы в России, и зарабатывать чуть поменьше зато работать четко без нервов тут никто не будет) - деньги выгоняют либо сразу на физа, либо на юрика, с него на физа. Дропы(юрики и физики) едут почевать свои 15-20-30 тысяч рублей на бараке, заказчик радуется своей наличке, площадка кайфует с заработанных неправедных.
Как-то так.
Последнее редактирование:
