Американское казначейство призывает усилить регулирование децентрализованного финансового сектора
Министерство финансов США выпустило отчет (https://home.treasury.gov/system/files/136/DeFi-Risk-Full-Review.pdf), который подчеркивает риски незаконных финансовых операций через DeFi-сервисы. Согласно отчету, преступники используют децентрализованные финансовые платформы для отмывания незаконно добытых средств.
Отчет указывает, что такие субъекты, как Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), киберпреступники, вымогатели, воры и мошенники, могут использовать DeFi-сервисы для перевода и отмывания своих незаконных доходов.
Основная уязвимость, которую злоумышленники используют, связана с несоблюдением DeFi-сервисами санкционных ограничений и правил противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), отмечают авторы отчета. Они также подчеркивают, что DeFi-сервисы, будучи децентрализованными, все равно подлежат Закону о банковской тайне и должны соблюдать требования ПОД/ФТ.
Министерство финансов рекомендует усилить регуляторный надзор и призывает частные компании разрабатывать собственные инструменты для снижения рисков нарушений и злоупотреблений DeFi-сервисами.
Тем не менее, авторы отчета признают, что объем незаконной деятельности в сфере DeFi остается незначительным по сравнению с традиционными финансами. Они отмечают, что отмывание денег и финансирование терроризма чаще всего осуществляются с использованием фиатной валюты или других традиционных активов, а не виртуальных активов, и составляют лишь часть деятельности в сфере DeFi.
Министерство финансов США выпустило отчет (https://home.treasury.gov/system/files/136/DeFi-Risk-Full-Review.pdf), который подчеркивает риски незаконных финансовых операций через DeFi-сервисы. Согласно отчету, преступники используют децентрализованные финансовые платформы для отмывания незаконно добытых средств.
Отчет указывает, что такие субъекты, как Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), киберпреступники, вымогатели, воры и мошенники, могут использовать DeFi-сервисы для перевода и отмывания своих незаконных доходов.
Основная уязвимость, которую злоумышленники используют, связана с несоблюдением DeFi-сервисами санкционных ограничений и правил противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), отмечают авторы отчета. Они также подчеркивают, что DeFi-сервисы, будучи децентрализованными, все равно подлежат Закону о банковской тайне и должны соблюдать требования ПОД/ФТ.
Министерство финансов рекомендует усилить регуляторный надзор и призывает частные компании разрабатывать собственные инструменты для снижения рисков нарушений и злоупотреблений DeFi-сервисами.
Тем не менее, авторы отчета признают, что объем незаконной деятельности в сфере DeFi остается незначительным по сравнению с традиционными финансами. Они отмечают, что отмывание денег и финансирование терроризма чаще всего осуществляются с использованием фиатной валюты или других традиционных активов, а не виртуальных активов, и составляют лишь часть деятельности в сфере DeFi.