Киберпреступники украли у белорусских банков более $837 тыс.

[INC.]

Киберпреступники украли у восьми белорусских банков более $837 тыс. Об этом сообщил заместитель начальника управления по раскрытию преступлений в сфере высоких технологий МВД Владимир Зайцев сегодня на брифинге, передает корреспондент БЕЛТА.

"Сотрудниками управления "К" МВД установлены 10 участников четырех разрозненных международных преступных групп, которые похитили более $837 тыс. Ущерб причинен восьми белорусским банкам", - сказал Владимир Зайцев.

Как пояснил следователь по особо важным делам отдела по расследованию преступлений против информационной безопасности и незаконного оборота наркотиков управления Следственного комитета по Минску Павел Кушнирик, преступление было совершено потому, что преступникам удалось обнаружить банковскую уязвимость. "На территории США через вредоносное программное обеспечение получен доступ к электронным платежным терминалам объектов торговли и сервиса. В результате путем ручного ввода преступники через электронные терминалы отправляли в белорусские банки запросы по операциям возврата покупки. Согласно настройкам процессинга, банки Беларуси в пределах определенных сумм зачисляли средства на платежные карточки, которые использовались для преступления. Потом злоумышленники сразу обналичивали деньги в банкоматах, через систему дистанционного банковского обслуживания приобретали криптовалюту и выводили на подставные счета", - рассказал представитель СК.

Злоумышленники работали на территории пяти государств: России, Беларуси, Литвы, Латвии, Украины. Все они либо подыскивали лиц для совершения хищения путем выпуска на свое имя банковской платежной карточки, либо обналичивали средства в банкоматах. Кстати, "зарплата" тех, кто оформлял на себя карточки, составляла от Br50-100 до $1 тыс.

По словам Павла Кушнирика, в марте в правоохранительные органы обратились банки, а уже в мае виновные были установлены. Шесть из них заключены под стражу. Возбуждены уголовные дела по ч.4 ст.212 УК (хищение денежных средств путем использования компьютерной техники).

Один из задержанных обвиняется сразу по нескольким статьям. Так, он приобретал карты и через даркнет реализовывал реквизиты банковских платежных карт преступникам не только для совершения указанного преступления, но также для незаконного оборота наркотических средств. Плюс установлена его причастность к хищению более Br30 тыс. у "Белпочты" в 2017 году.

Еще один задержанный, который обналичивал деньги в банкоматах, для прикрытия предоставлял поддельный паспорт гражданина Дании. Поэтому ему вменяется в том числе использование поддельных документов (ч.1,2 ст.380 УК).

Расследование продолжается. Учитывая, что преступление было совершено в том числе на территории других государств, окончательная сумма общего ущерба различным банкам пока неизвестна.

"Управлением приняты незамедлительные меры по пресечению возможности совершения данного вида преступлений. Так, было направлено письмо в Нацбанк Беларуси о принятии мер и выставлении лимитов по таким операциям", - заключил представитель МВД.

 

[INC.]

В Следственном комитете сегодня, 31 июля 2020 года, состоялся брифинг, на котором были озвучены подробности расследования уголовного дела о хищении денежных средства банков страны с использованием компьютерной техники в особо крупном размере.

В марте прошлого года в правоохранительные органы страны обратились представители крупнейших банков с сообщением о возможном совершенном преступлении с использованием банковских платежных карточек, эмитированных на имя граждан Республики Беларусь.

В сообщениях указывалось, что на банковские карты от объектов торговли и сервиса, расположенных на территории США, поступили запросы о проведении кредитовых авторизаций операций по возврату оплаты покупок. Согласно имеющимся настройкам процессинга и правилам международной платежной системы Visa банковские учреждения сделали денежные средства по счетам доступными (за счет собственных средств) для проведения расходных операций в пределах сумм запросов.

Как только указанные денежные средства стали доступными для осуществления расходных операций, они сразу были обналичены в банкоматах, находящихся на территории Республики Беларусь, России, Латвии, Литвы, а также посредством системы дистанционного банковского обслуживания за указанные средства была приобретена криптовалюта. В сообщениях указывалось, что неизвестными причинен ущерб банковским учреждениям на общую сумму более 830 тысяч долларов США.

В последующем в ходе мониторинга сотрудниками банка и процессингового центра указанные операции были признаны мошенническими. Денежные средства от объектов торговли и сервиса США не поступили, поскольку вышеуказанные запросы были отменены банками.

По вышеуказанным фактам сотрудниками милиции проведены проверки, которые в последующем стали основанием для возбуждения УСК по городу Минску ряда уголовных дел по ч. 4 ст. 212 (хищение путем использования компьютерной техники в особо крупном размере) Уголовного кодекса Республики Беларусь.

В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий и первоначальных следственных действий установлена причастность к совершению вышеуказанного преступления девяти белорусов, к шестерым из которых применена мера пресечения в виде заключения под стражу.

Стоит отметить, что один из них на момент задержания получал паспорт в посольстве иностранного государства, чтобы в последующем скрыться от органа уголовного преследования.

В ходе расследования установлено, что обвиняемые посредством вирусного программного обеспечения получили доступ к электронным терминалам скомпрометированных объектов торговли и сервиса США. После чего посредством специализированных ресурсов в интернете за материальное вознаграждение подыскали лиц, которые на свое имя выпустили банковские платежные карты (дропы) для последующего обналичивания незаконно полученных денежных средств.

Один из обвиняемых, 30-летний мужчина, создал в интернете на специализированных ресурсах онлайн-сервис по реализации банковских платежных карт для совершения различного рода преступлений. Так, им были реализованы карты различным интернет-магазинам по продаже запрещенных веществ, для обналичивания незаконно полученных денежных средств, а также он реализовал карты с целью направления запросов о проведении кредитовых авторизаций операций по возврату оплаты покупок. Установлено, что в производстве территориальных подразделений Следственного комитета находились уголовные дела, в ходе расследования которых выявлено, что закладчики для получения заработной платы от магазинов по продаже запрещенных веществ использовали карты, проданные обвиняемым, а также указанные карты использовались для оплаты веществ потребителями. Указанные дела были соединены в одном производстве.

Помимо этого, следственным путем установлено, что указанный фигурант причастен к совершению преступления прошлых лет – хищение путем использования компьютерной техники денежных средств РУП «Белпочта» в период с 2016 по 2017 года на общую сумму более 30 тысяч рублей.

Остальные пять обвиняемых либо находили дропов, либо самостоятельно, зная о противоправной природе происхождения денежных средств, обналичивали денежные средства. К примеру, 23-летний житель Могилевской области, за два дня смог обналичить в банкоматах столицы более 230 тысяч долларов США. Для конспирации его противоправной деятельности организатором преступления ему был выдан поддельный паспорт на имя гражданина Королевства Дании. Указанный паспорт обвиняемый использовал для проживания в отеле, а также регистрации сим-карты.

Помимо этого, в ходе расследования уголовного дела выявлены курьезные факты хищения незаконно полученных денежных средств дропами у организаторов совершения преступления. К примеру, два молодых человека, увидев, что на карту, которая ими продана третьему лицу поступило около 40 тысяч долларов США, заблокировали доступ к интернет-банкингу путем смены пароля и перевели указанные средства на счет одной из букмекерских контор, сделали ставку и выиграли еще порядка 15 тысяч долларов США. После чего обналичили деньги. Планируется выделение в отдельное производство материалов по факту хищения.

Стоит отметить, что в середине марта прошлого года банками была устранена вышеописанная уязвимость, однако злоумышленники продолжали предпринимать попытки хищения средств.

В ходе расследования уголовного дела установлено, что всего использовалось более 100 банковских карт. От действий обвиняемых пострадали 8 банков страны, ущерб которым составил от 90 до 320 тысяч долларов США, а в сумме более 830 тысяч долларов США.

В ходе тесного международного сотрудничества с правоохранительными органами России и Интерполом установлено, что подобные факты фиксировались на территории России в феврале 2019 года, а на территории Украины в апреле прошлого года. При этом руководство преступной деятельностью на территории нашей страны и России осуществлялось одними и теми же пользователями одного из популярных мессенджеров.

По завершению расследования, в зависимости от роли каждого, им предъявлено обвинение по различным статьям Уголовного кодекса Республики Беларусь. Ко всем шестерым применена мера пресечения в виде заключения под стражу.

Уголовные дела переданы прокурору для направления в суд.

• Source: sk.gov.by/ru/news-usk-gminsk-ru/view/na-prostorax-dakrneta-realizovyvalis-bankovskie-karty-rassledovanie-zaversheno-9183/