Биткойну скоро 9 лет. Почему до сих пор нет нормальной P2P биржи? Считаю это вопиющим упущением, и хочу предложить решение данной проблемы.
Суть проблемы
Биткойн по своей природе - ресурс ограниченный, и поэтому является превосходным средством сохранения стоимости. Но, в тоже время, это очень волатильный актив, что делает инвестиции в него достаточно рискованным мероприятием. По мере увеличения капитала необходимо снижать риск крупных убытков, и распределять средства между различными вложениями. К сожалению, в крипто мире всё завязано на биткойн, и диверсификация инвестиционного портфеля возможна только за счет выхода на внешние рынки. Если вы накопили достаточно значительный капитал в биткойнах, то наверняка уже задумывались над этой проблемой.
Конечно, можно просто перевести часть биткоинов в фиат и держать его на криптовалютных биржах. Но это отнюдь не уменьшает риски, а скорее наоборот - клиентам Bitcoinica, MtGox, Bitfinex, BTC-e, и других обворованных площадок было намного выгоднее просто держать свои биткойны у себя.
Другой способ диверсификации портфеля - перевод в фиатную валюту с последующим обналичиванием. Но это крайне неудобно, и также сопряжено с определнными рисками, ограничениями и издержками, особенно в недружественных криптовалютам юрисдикциях. Для того, чтобы исключить риски и одновременно уменьшить издержки необходимо создавать децентрализованный рынок или биржу.
Краткий обзор существующих решений
На данный момент вижу только два более менее адекватных подхода - bisq(bitsquare) и Bitshares:
bisq - это по сути, не биржа, а скорее обменник + escrow сервис наподобие localbitcoins. Основной её недостаток это зависимость от банков или централизованных платёжных сервисов. И поскольку это escrow, то во время сделки пользователи также вынуждены доверять свои биткойны третьей стороне
Bitshares. - хитрая система, которая позволяет создавать смарткоины (например bitUSD), которые обеспечены внутренними токенами (BTS) в соответствии с ценами на внешних биржах, которые публикуются свидетелями, и, таким образом, пользователи могут ими владеть и торговать
Вроде бы, ещё что-то подобное планируется на платформе эфириум, но это неинтересно. Насколько я понимаю, большая часть эфира и битшар находятся в руках разработчиков, и значит эти системы уже уязвимы и довольно слабо децентрализованы. А самое главное, очень трудно понять и оценить надёжность механизмов их работы, что сильно повышает риски и, следовательно, снижает ликвидность
Можно выделить ключевые недостатки перечисленных решений:
- зависимость от централизованных платёжных сервисов (снижает анонимность и увеличивает риски)
- использование в качестве обеспечения залога премайн-альткойнов вроде BTS или ETH (снижает надёжность и увеличивает риски)
- необходимость конвертации BTC в полном объёме в альткойн для обеспечения залога (катастофически снижает ликвидность и увеличивает издержки)
- хитрая и трудная для понимания схема работы и обеспечения залога, а также сомнения в надёжности поставщиков прайсов (катастофически снижает ликвидность и увеличивает риски)
Будет ли востребована децентрализованная bitcoin биржа?
Суть проблемы
Биткойн по своей природе - ресурс ограниченный, и поэтому является превосходным средством сохранения стоимости. Но, в тоже время, это очень волатильный актив, что делает инвестиции в него достаточно рискованным мероприятием. По мере увеличения капитала необходимо снижать риск крупных убытков, и распределять средства между различными вложениями. К сожалению, в крипто мире всё завязано на биткойн, и диверсификация инвестиционного портфеля возможна только за счет выхода на внешние рынки. Если вы накопили достаточно значительный капитал в биткойнах, то наверняка уже задумывались над этой проблемой.
Конечно, можно просто перевести часть биткоинов в фиат и держать его на криптовалютных биржах. Но это отнюдь не уменьшает риски, а скорее наоборот - клиентам Bitcoinica, MtGox, Bitfinex, BTC-e, и других обворованных площадок было намного выгоднее просто держать свои биткойны у себя.
Другой способ диверсификации портфеля - перевод в фиатную валюту с последующим обналичиванием. Но это крайне неудобно, и также сопряжено с определнными рисками, ограничениями и издержками, особенно в недружественных криптовалютам юрисдикциях. Для того, чтобы исключить риски и одновременно уменьшить издержки необходимо создавать децентрализованный рынок или биржу.
Краткий обзор существующих решений
На данный момент вижу только два более менее адекватных подхода - bisq(bitsquare) и Bitshares:
bisq - это по сути, не биржа, а скорее обменник + escrow сервис наподобие localbitcoins. Основной её недостаток это зависимость от банков или централизованных платёжных сервисов. И поскольку это escrow, то во время сделки пользователи также вынуждены доверять свои биткойны третьей стороне
Bitshares. - хитрая система, которая позволяет создавать смарткоины (например bitUSD), которые обеспечены внутренними токенами (BTS) в соответствии с ценами на внешних биржах, которые публикуются свидетелями, и, таким образом, пользователи могут ими владеть и торговать
Вроде бы, ещё что-то подобное планируется на платформе эфириум, но это неинтересно. Насколько я понимаю, большая часть эфира и битшар находятся в руках разработчиков, и значит эти системы уже уязвимы и довольно слабо децентрализованы. А самое главное, очень трудно понять и оценить надёжность механизмов их работы, что сильно повышает риски и, следовательно, снижает ликвидность
Можно выделить ключевые недостатки перечисленных решений:
- зависимость от централизованных платёжных сервисов (снижает анонимность и увеличивает риски)
- использование в качестве обеспечения залога премайн-альткойнов вроде BTS или ETH (снижает надёжность и увеличивает риски)
- необходимость конвертации BTC в полном объёме в альткойн для обеспечения залога (катастофически снижает ликвидность и увеличивает издержки)
- хитрая и трудная для понимания схема работы и обеспечения залога, а также сомнения в надёжности поставщиков прайсов (катастофически снижает ликвидность и увеличивает риски)
Будет ли востребована децентрализованная bitcoin биржа?
Раскрутить можно любое говно, а адекватный контингент будет как раз зависеть от первого фактора.