Нашел интересный линк, связанный с ру дропами, обналом и нелегальным обменом

[nightcity]

Зацените, кому инетересно


https://platshit.com/
также там табличка с базой номеров ру дропов карт, большая

p2p-drops

docs.google.com

 

[Parabellum_Clan]

Да не интересный это линк, его проклинают все, кто с платёжками и на процессинге работают.
Если никто не знает, зачем это делает, то прикреплю комментарий Михаила Жуковицкого, довольно авторитетная персона в консалтинге по финансам:

Впервые за долгое время начал меняться круг игроков, обслуживающих прием денег онлайн казино.

Эту сферу годами держат одни люди. Все они выходцы из нескольких платежных систем. Новые игроки появляются редко.

У них выстроены давние отношения с владельцами казиношек. Они отвечают перед казино своими деньгами за любые влеты, зависоны, кражи.

Вклиниться в этот бизнес кому-то новому было тяжело и технически. Нужно много персонала, договоренности с банками, своё ПО. Ещё необходимо внести казиношкам страховой депозит на величину оборота, который казино будут ставить на вас.

Методов работы пару лет назад было всего два.

Первый: в холодную, когда создается масса витрин онлайн магазинов. В реальности через эти магазины идёт казиношный трафик. Этот метод жив до сих пор.

[Про Платёжный щит и схожие каналы]
Второй: по договоренности с банками. Этот метод умер. Способствовали смерти телеграм каналы-шантажисты. Они требовали крипту от казино и платежек, чтобы не появлялась информация, через какие банки идут деньги. Суммы требований большие: по 1-2 биткоина в месяц за банк с каждой платежки или казино.

Шантажисты делают контрольные закупки в казино. Потом выкладывают данные, через какие банки проходят деньги с карт. Если везде видно один банк, который работает неделями и месяцами, становится ясно, что это сговор.

Первопроходцем в этом бизнесе был Паша. Он вышел из тюрьмы без гроша. Новым бизнесом быстро восстановил финансовое состояние. Потом опять отъехал. Но дело Паши живет. Про Пашу пишу открыто, т.к. об этом и так все знают. Паша – единственный, кто просил бабки не анонимно. Отважный человек. По рынку всё гадали, когда ему на голову прилетит кирпич.

Потом появился канал «платежный щит». Всё как у Паши. Потом таких каналов-шантажистов стало много. И начался дербан: слишком многие требовали деньги и выкладывали методы приема денег казиношками.

Жалоб на банки в этих каналах стало чрезвычайно много. ЦБ стал вынужден реагировать. Договорняки посыпались. Посыпались даже в банках СНГ. Сейчас, если где-то и включаются новые договоренности, работают они не долго.

Исправить ситуацию с шантажистами решили через платежи с карты на карту. Когда деньги от игрока в казино уходят на карточку, выпущенную физическим лицом в каким-то банке. Шантажисты работают и тут. Но им уже тяжелее. Карта сама перестанет работать быстрее, чем на неё отреагирует ЦБ и СБ банков. А ещё карт физов очень много, шантажисты успевают найти лишь малый объём. Вымогательство превратилось в тяжелую работу.
[/Про Платёжный щит и схожие каналы]

Ранее выпуском карт физов занимались команды маленьких обнальщиков и дроповоды. Никакого выхода на казино у них не было. Работали такие команды с платежными системами.

Платежки работают сразу с большим количеством команд. От Пети 500 карт, от Васи 2000 карт, от Димы 700. Платежки обеспечивают розлив денег и техническую интеграцию. Петя, Вася или Дима отдают платежкам крипту или налик. Ещё Петя, Вася, Дима держат в платежке свой страховой депозит. Сумму, которую платежка закидывает на их карты.

Сейчас рынок впервые тихонько стал меняться. Карты начали выпускать большие нальщики. Многие их них ранее занимались «каруселями», заводили крипту и валюту в Россию в начале СВО. Можно было зарабатывать по 10% в день на одном обороте. Тогда карусельщики научились работать с армиями физических лиц.

У больших нальщиков всё своё. Денег на депозит хватает. Они могут через одно рукопожатие выйти на казино. Сами пишут техническую интеграцию для розлива на карты. И имеют уникальные решения по выпуску карт. Их карты работают долго и пропускают много. Год назад прицеливались на этот бизнес, а сейчас сами работают с казиношками. Без посредников. Вероятно, это тенденция. Со временем такие команды отгрызут кусок рынка у платежников.

Платежники сытые, меняться им лень, их бизнес – IT. Сами они вряд ли займутся выпуском карт - суетно. Со временем среди платежек останутся только те, кто умеют незаметно, лепить множество витрин онлайн магазинов. Договорняки с банками себя изжили. Посредничать между казино и нальщиками долго не получится.

Посмотрим через пару лет, к чему это всё приведет.

 

[nightcity]

Да не интересный это линк, его проклинают все, кто с платёжками и на процессинге работают.
Если никто не знает, зачем это делает, то прикреплю комментарий Михаила Жуковицкого, довольно авторитетная персона в консалтинге по финансам:

единственное что щяс у всех карты работают не много, индустрия в упадке

 

[hiddenname3]

единственное что щяс у всех карты работают не много, индустрия в упадке

зато крипта на подъеме, вообще научить бы посетителя онлайн казино покупать крипту на бестчейндже для депа, тогда бы и не было никаких платежных щитов

 

[Parabellum_Clan]

покупать крипту на бестчейндже

Там депы покрупнее, а стандартному лудоману на поесть не всегда хватает)

 

[hvb]

зато крипта на подъеме, вообще научить бы посетителя онлайн казино покупать крипту на бестчейндже для депа, тогда бы и не было никаких платежных щитов

Ты сам покупал крипту на Бестченйдже? Покупка там крипты - это точно такой же перевод на точно такую же карту дропа. Один хрен, что ты переводишь на карту дропа и получаешь депозит в казике, что получаешь крипту и потом делаешь депозит в казике. В схеме превращения твоих рублей в крипту будет дроп.

Весь оборот крипты в РФ сейчас это п2п.

 

[hiddenname3]

Ты сам покупал крипту на Бестченйдже? Покупка там крипты - это точно такой же перевод на точно такую же карту дропа. Один хрен, что ты переводишь на карту дропа и получаешь депозит в казике, что получаешь крипту и потом делаешь депозит в казике. В схеме превращения твоих рублей в крипту будет дроп.

Весь оборот крипты в РФ сейчас это п2п.

факты, имею ввиду что именно покупка крипты и деп в казик немного разные вещи, можно купить крипту и не депать в казик, плюс можно купить переводя дропу, а можно купить черезе реальный п2п, к примеру в криптоботе найти предложение подходящее и обменяться с человеком используя личные карты, без дропов (криптоботом кстати не советую пользоваться, комиссии там неадекватные на вывод, может быть есть и другие п2п платформы, но я о них не в курсе)

 

[hvb]

факты, имею ввиду что именно покупка крипты и деп в казик немного разные вещи, можно купить крипту и не депать в казик, плюс можно купить переводя дропу, а можно купить черезе реальный п2п, к примеру в криптоботе найти предложение подходящее и обменяться с человеком используя личные карты, без дропов (криптоботом кстати не советую пользоваться, комиссии там неадекватные на вывод, может быть есть и другие п2п платформы, но я о них не в курсе)

Это все работа через дропов и это все на стороне банков и регуляторов блокируется

 

[nightcity]

судя по новостным инфополям щяс за яйца п2пшников крепко сожмут

 

[bratva]

Да не интересный это линк, его проклинают все, кто с платёжками и на процессинге работают.
Если никто не знает, зачем это делает, то прикреплю комментарий Михаила Жуковицкого, довольно авторитетная персона в консалтинге по финансам:

Миша Жуковский пиздобол из фейсбука. Вроде бы и знает всех, а дальше собственного носа ничего не видит. P2P платежи ебут уже два года плотно, в том году отлетело столько процессингов и оно все только продолжается, потому что п2п - это стремные для государства бабки. Требования FATF ведь так ЦБ и соблюдает. Поэтому ссылка актуальная и интересная, особенно для крипто-трейдеров

Тут есть другое хорошее мнение про p2p-арбитраж от Дани Гридасова, которое отвечает реалиям на рынке:

Почему 15%, а то и 20% это адекватно. Объясняю на пальцах про обнал грязи за копейки.

Есть такая ниша - обнал грязи. Принимать мошеннические платежи, рискуя своей свободой.
Маржинальность в данном бизнесе всегда выше, чем в белом p2p арбитраже.

Когда речь заходит о свободе - никто не будет рисковать ей за три копейки.

Если вы зайдете на канал адвокатов Cartesius, то вы увидите кучу кейсов приемки кого?

Нет, не обнальщиков.

Трейдеров, которым залили грязь.
За счет свой маржинальности, преступник может обеспечить себе безопасность и не попасться. Он не будет снимать миллионы рублей в афимоле, и там же снимать тик токи с пачками денег. Он вообще не будет светиться с сити. И он не будет принимать то, что льется с агрегаторов за 6%.

Поверьте, там не дураки сидят. И всегда понимают когда им недоплачивают.

Есть ряд даркнет форумов, где есть свои мерчанты.
Названия форумов называть не буду, по понятным причинам. Там размещаются даркнет обменники, пирамидки, фейк казино, антикино, глэмпинг скам, авито скам, скам на автозапчасти и все возможные виды и сорта скама.

Есть агрегаторы трафика, где есть сейлзы, которые гонятся за KPI и не смотрят кого подключают, есть жадные агрегаторы, которые все знают и понимают, но лучше поиметь маржу в 10-14%, чем в 0.5-1% (как на белом трафике). Обмануть человека, кто подключает мерчей - элементарно.) Скинул сайт, он смотрит, чешет репу, и думает - да всё ок, а там под видом белого кромешная чернуха. Здоровое недоверие к мерчанту - хорошая основа для совместной работы, только сейлзу, которому нужна рефка и интеграции это не объяснить. Не ему же трафик принимать и в СИЗО сидеть.

То, что касается агрегаторов, касается и площадок.)
На даркнет форумах палил офферы о поиске мерчей от более менее известных провайдеров. Там ставки 20%, а трейдеру 7.))))
Справедливо, спору нет.

На gambling трафике бывают треуголы, из-за невозможности сделать первичное KYC клиента, тк цель мерча заставить клиента сделать депозит в течение минуты. Если они введут паспортный контроль, то очень сильно просядут в доходах. Gambling это отдельная кухня со своей математикой и инфраструктурой. Но если в двух словах до того как провайдеры работают им дела нет. Лишь бы заплатить подешевле.
Преступная халатность!

Люди с форумов откровенно стебутся над трейдерами.

- А как вы грязь обрабатываете?
- Да вам на процессинги льем, а вы за копейки принимаете. А мы имеем чистую маржу.

Какой вывод?

Трейдер несет на себе те же самые риски, что и человек, работающий с грязью, только за меньшие деньги.
Да, поток грязи меньше, однако на большом объеме заявление в полицию будут, ровно как и приемки с обысками.
А маржинальности у среднего трейдера не хватит, чтобы обеспечить себе такую же безопасность, как и профи.

Что с этим делать?
А хрен его знает.)
Самый простой ответ - не заниматься обработкой трафика, но большинство читателей с этого живут.

Пока что, что провайдеры, что агрегаторы, что мерчи - положили йух на безопасность своих исполнителей, то есть трейдеров.
И ничего умнее, чем компенсировать риски ставкой я придумать не могу. Повлиять на ситуацию, кроме как описав проблему, не могу.

И самое забавное - всего этого можно было бы избежать, если бы мерчи были дальновиднее. Кадры решают все, а таких кадров с их стороны не было.

По ощущениям пи###рез будет продолжаться и дальше. Арестов будет больше, как и треуголов. А адвокаты купят по новой квартире.

Жить стало лучше, товарищи. Жить стало веселее!