Три российских банка усилили борьбу с дропами

[Rehub]

В банке «Тинькофф» после года тестирования заработала система дроп-мониторинга. Как сообщает портал Банки.ру, она позволяет выявлять потенциальных дропов еще до того, как средства попадут к ним на счет.

«Все чаще мошенники вербуют молодых людей в дропы — это легкий и быстрый заработок, и молодежь не всегда понимает последствия таких действий, как продажа карт, которые после используются для совершения преступлений», — объяснил руководитель Центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов.

Отмечается, что компании удалось составить некий «портрет дропа», позволяющий выявлять признаки, указывающие на высокую вероятность передачи оформленной карты мошенникам. Один из них — перерегистрация пластика на другой номер с последующим проведением по нему нескольких небольших операций.

Таким образом, «Тинькофф» стал третьим банком из российского топ-5, посвятившим проблеме дропов отдельное технологическое решение. Аналогичная система дро-мониторинга уже активно применяется банком ВТБ. В 2023 году с ее помощью на счетах дропов задержали около миллиарда рублей, из которых 170 миллионов были возвращены законным владельцам.

В «Сбербанке» дропами занимаются уже два года. В компании отмечают, что за это время среди клиентов их стало меньше в 10-12 раз.

sc: banki.ru/news/lenta/?id=11002200

 

[bigheadguy]

среди клиентов их стало меньше в 10-12 раз.

ну уж не из-за программы) а потому, что визу и мастер не сделать) а мир, нахуй никому не упал, ни в какую платежку/обменник не всунешь)) збц они санкции в сою пользу переписывают)

 

[Apostolj]

Мне кажется и не из-за МИРа . А в связи с тем что сбер есть у каждого второго и тяжело в целом найти дропа со сбером . Ибо колл центры очень любят карты мир и им не нужны ни платежки ни обменники , а на 70% дропов делается под них

ну уж не из-за программы) а потому, что визу и мастер не сделать) а мир, нахуй никому не упал, ни в какую платежку/обменник не всунешь)) збц они санкции в сою пользу переписывают)

 

[bigheadguy]

Мне кажется и не из-за МИРа . А в связи с тем что сбер есть у каждого второго и тяжело в целом найти дропа со сбером . Ибо колл центры очень любят карты мир и им не нужны ни платежки ни обменники , а на 70% дропов делается под них

хзхз. не слежу за работой по РУ.

 

[w0nd3r]

В 2023 году с ее помощью на счетах дропов задержали около миллиарда рублей, из которых 170 миллионов были возвращены законным владельцам.

Остальные 83% захолдили по ошибке, доставив кучу проблем владельцам? "Хорошая" система получилась.

 

[Tesla]

Как бы е...тая система, ничего кроме проблем она не делает. Перевести деньги за кофе знакомому и знакомый попадает в потенциальные дропы и потом доказывай что то из за 1000 деревянных.

 

[GhostKommi]

Перевожу на нормальный язык:
Теперь мы будем локать не только по 115, но и просто так.

 

[MagaClub]

Да, рынок р2р прикручивают со всех сторон. Оценка рынка хай-риска в России составляет (по разным оценкам) от 15 до 25 миллиардов в день.
Не сложно посчитать, что доля р2р даже есть 30% это 10 миллиардов. Лимиты 1 карты = 1 миллион в день (если не расширенны лимиты) - получается, что бы принять такой объем нужно 1000 карт одномоментно в работе. При условии, что карта живет 2-4 дня, и прогоняет через себя объем до 5 миллионов рублей, выходит что в месяц на рынке должно быть 15 тысяч карт. И это, уже колоссальные цифры

А еще, на карты кладут глаз ребята с ДМ и других профильных площадок

Реальность такова, что выживут только те, кто научиться делать карты не на дропов, а например так называемые "зарплатные проекты" и тд и тп. Либо будет иметь ручные банки, которые согласятся прогонять не более 1 миллиарда в месяц, тк это сильно дисбалансит экономику банка.

 

[bigheadguy]

по 115

а че это 115? я вот не врубаюсь. ни разу не было ничего подобного, имею ввиду, что бабки не смогли достать. разные банки и всегда один подход. СБ вызывает дропа, отдает налик и говорит: "вы больше не являетесь клиентом нашего банка, приводите другого дропа"

 

[bigheadguy]

Либо будет иметь ручные банки, которые согласятся прогонять не более 1 миллиарда в месяц

по моему, это уже не про дропов. по крайней мере не про р2р.
имея такие обьемы налить через дропов?) тут явно кукуха не в поряде и человек не понимает чего вообще делает )

 

[GhostKommi]

а че это 115? я вот не врубаюсь. ни разу не было ничего подобного, имею ввиду, что бабки не смогли достать. разные банки и всегда один подход. СБ вызывает дропа, отдает налик и говорит: "вы больше не являетесь клиентом нашего банка, приводите другого дропа"

Бабки не забирают, просто не всегда дроп в доступе, или карта вообще на реального человека.

 

[MagaClub]

по моему, это уже не про дропов. по крайней мере не про р2р.
имея такие обьемы налить через дропов?) тут явно кукуха не в поряде и человек не понимает чего вообще делает )

Это про "процессинг"
И дропов там собственно и нет, погугли "зарплатные проекты"